Welke stappen moet ik nemen om te kunnen investeren?

Investeren als particulier/ privé investeren

Om te kunnen investeren, en je (kosteloze) geldrekening bij AFS te activeren, dien je een voltooid profiel te hebben. Hiervoor doorloop je enkele stappen die vereist zijn vanuit de Europese wet- en regelgevind. Je profiel compleet maken noemen we ‘onboarden’. Na voltooiing van 6 stappen ben je succesvol “aan boord” van DuurzaamInvesteren.nl.

Onboardingsstappen

Onboarden neemt max 10-15 minuten in beslag. Onze snelste testpersoon was klaar in al 6 minuten. Zorg ervoor dat je je paspoort of ID-kaart bij de hand hebt.

Log in op de website (of vraag een nieuw wachtwoord aan), klik rechts bovenin het scherm op je naam en vervolgens in het menu op "dashboard". Bovenaan in het dashboard zie je een lijst met benodigde informatie. Klik op "start" bij identiteitscontrole om te beginnen. We leggen bij iedere stap uit wat je moet doen.

1. Identificatiemethode: vul je persoonsgegevens in en identificeer je met een paspoort of identiteitsbewijs. Hiervoor maakt DuurzaamInvesteren.nl gebruik van de diensten van Checkin.com.

2. Passendheidstoets: deze vragenlijst toetst of je beleggen en de risico’s hiervan begrijpt. De ingevulde vragenlijst blijft 2 jaar geldig. Daarna vragen we je om deze opnieuw te doen.

3. Rekeningnummer koppelen: koppel je rekeningnummer en geef je IBAN-nummer op waarmee je gaat investeren en waarop je uitbetalingen van rente en aflossingen wilt ontvangen. AFS maakt hiervoor een geldrekening aan op jouw naam.

4. Investeringscalculator: deze calculator berekent je persoonlijke verliesdraagkracht. Het resultaat geeft aan hoeveel je kan investeren zonder daarbij te veel risico te lopen. Ieder jaar wordt opnieuw gevraagd de calculator in te vullen, dit is omdat je inkomen kan zijn gewijzigd en dus ook je verliesdraagkracht. Vanuit de vergunning zijn we verplicht je deze calculator aan te bieden, het staat je vrij om deze in te vullen.

   Begrijp jij de risico's van investeren al? Weet je wat je vermogen is om eventueel verlies te kunnen dragen? Dan kun je deze stap overslaan. Klik op "deze stap overslaan" onderaan de pagina van de investeringscalculator. 

5. Herkomst vermogen: hier worden enkele vragen gesteld over wat je jaarlijks denkt te gaan investeren en wat de herkomst van deze gelden is. Je hoeft hier alleen je grootste inkomstenbron in te vullen.

6. Teken je overeenkomst: digitale ondertekening van de tripartiete overeenkomst. Wanneer alle vorige stappen doorlopen zijn, teken je als laatste een zogeheten tripartiete overeenkomst. Dit is een overeenkomst tussen 3 partijen:
   1. Jij als investeerder;
   2. DuurzaamInvesteren.nl als tussenpersoon en dienstverlener;
   3. AFS voor effectenbewaring en de afhandeling van het bijbehorende betalingsverkeer.

Met de overeenkomst geef je een volmacht om investeringen en terugbetalingen, zoals rente en aflossingen vanuit uitgevende instellingen, via jouw geldrekening van AFS op jouw IBAN-rekening te mogen verwerken en om de door jou aangekochte effecten op een aparte effectenrekening die op jouw naam staat bij AFS te bewaren bij Euroclear Nederland. De overeenkomst ontvang je per mail en kan eenvoudig digitaal ondertekend worden via BoldSign.